La digitalisation est omniprésente, et le secteur financier ne fait pas exception, induisant des questions de gestion et de gouvernance des données centrales. Les institutions financières doivent faire face à des volumes d’informations conséquents, tout en maîtrisant leur conformité réglementaire et leur accessibilité. La Gestion Electronique des Documents (GED) et le Master Data Management (MDM) sont des piliers centraux de l’exploitation des données. Des outils complémentaires, qui permettent une gouvernance efficace de l’information.
Secteur financier : contexte
Le secteur financier, comme d’autres, est frappé par une explosion des volumes de données. Cela est notamment induit par la multiplication des canaux numériques, la diversification des produits financiers et l’internationalisation des organisations et des clients.
Une mutation et une complexité croissante, dans un environnement de plus en plus contrôlé et exigeant. Les contraintes réglementaires sont de plus en plus strictes (RGPD, Bâle III, Solvabilité II, etc.), et imposent des gestions à la fois rigoureuses et transparentes. Pour autant, ces données sont le plus souvent très cloisonnées, et donc sous exploitées.
Gouvernance de l’information : un enjeu capital
La gouvernance de l’information doit être considérée à plusieurs niveaux. Dans un premier temps, il s’agit de se conformer aux obligations légales (réglementations, auditabilité, protection des données), mais il est également question d’enjeux stratégiques liés à la réputation et à l’efficacité opérationnelle.
La gestion doit être rigoureuse pour limiter les risques de non-conformité, améliorer la relation client et maximiser la compétitivité en facilitant l’innovation et l’automatisation des processus.
GED et MDM : des leviers complémentaires dans la gestion de l’information
GED : Gestion du cycle de vie des documents, traçabilité et conformité
La Gestion Electronique des Documents offre une capacité de structuration des documents idéale pour assurer traçabilité et conformité réglementaire. La recherche d’informations est fluidifiée, le flux de validation optimisé et les risques d’erreur ou de perte des documents minoré. En savoir plus sur la digitalisation et l’optimisation de vos processus documentaires, offre de réelles opportunités de développement et d’optimisation de procédures qui sécurisent les organisations et optimisent leur performance.
MDM : Consolidation des données de référence, qualité et unicité des informations
Le Master Data Management (MDM) garantit la gestion des données de référence (clients, produits, transactions) en consolidant les données issues de multiples sources. Le MDM offre une unité aux données et leur donne cohérence et contenance en contrôlant les doublons et les incohérences qui peuvent altérer les analyses et prises de décision. Vous pouvez approfondir le Master Data Management avec ce guide, pour parvenir à une optimisation parfaite de vos systèmes et en tirer tous les bénéfices.
Synergie et enjeux d’interopérabilité
La GED et le MDM répondent à des besoins distincts qui font d’eux deux outils complémentaires. Un dualisme essentiel pour une gestion de l’information efficace. Une opérabilité transversale entre ces outils permet d’intégrer les documents aux référentiels de données et d’automatiser leur traitement, améliorant la gouvernance globale de l’information.
Pour bien intégrer une GED et un MDM, il faut organiser clairement les processus métier et assurer une bonne circulation des données.
L’automatisation des tâches, comme valider automatiquement un contrat en fonction des informations du client stockées dans le MDM, permet d’améliorer la qualité des données en continu et de mieux les utiliser.
Cas d’usage
Les cas d’usage sont multiples, en voici 3 majeurs :
· Conformité réglementaire : une banque intègre un MDM pour la centralisation des données clients et une GED pour le stockage
· Optimisation de l’onboarding client : une assurance automatise l’extraction et la validation des pièces justificatives via une interconnexion GED-MDM
· Pilotage des risques : une société de gestion fiabilise ses reportings en croisant les documents financiers et les données consolidées du MDM
En associant gestion documentaire, MDM et modélisation des processus, le secteur financier peut garantir une gouvernance de l’information efficace, gage de conformité, d’agilité et de performance.
